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英國FCA宣布:禁止向零售消費者推廣投機性迷你債券

2019-11-27 17:26 來源:市商網 瀏覽數:1277 發布者: admin
  【市商網2019年11月27日訊】  26日,英國FCA宣布,將禁止向零售客戶大規模銷售投機性迷你債券。該限制將于2020年1月1日生效,并持續12個月,而FCA會就制定永久性規則進行磋商。  迷你債券一詞是指一系列投資 ...
  【市商網2019年11月27日訊】  

  26日,英國FCA宣布,將禁止向零售客戶大規模銷售投機性迷你債券。該限制將于2020年1月1日生效,并持續12個月,而FCA會就制定永久性規則進行磋商。

  迷你債券一詞是指一系列投資。今天宣布的禁令將適用于更為復雜和不透明的安排,在這種安排中,所籌集的資金將用于借給第三方,投資于其他公司或購買或開發房地產。有各種豁免,包括上市迷你債券,為自己的活動籌集資金(上述活動除外)或為單個英國房地產投資籌集資金的公司。

  FCA對通常是未經授權的投機性迷你債券的發行者具有有限的權力,但是當授權公司批準或傳達金融促銷或直接為這些產品提供建議或銷售時,FCA可以采取行動。除此活動外,還有證據表明促銷活動的發生率不斷上升,這些促銷活動是欺詐或騙局,并且不涉及滿足財務促銷規則的企圖。營銷禁令不適用于此類欺詐和詐騙,因為無論如何它們都是非法的。

  在過去的一年中,FCA開展了廣泛的工作計劃,以應對迷你債券對投資者的風險,這反映了消費者受到傷害的真實風險。這包括:

  1、未經FCA的授權,有可能調查80多種可能從事管制活動的案件。

  2、評估200多個看起來不符合FCA規則的財務促銷案件。

  3、試圖說服互聯網服務提供商,尤其是Google,采取更多行動,例如在可能違反法律或法規的情況下迅速關閉網站。

  4、與文化,媒體和體育部聯系,敦促將財務損害納入擬議的在線損害立法中。

  5、開發用于數據分析的工具,例如引入網絡抓取以幫助識別迷你債券促銷。

  FCA首席執行官安德魯·貝利(Andrew Bailey)說:

  “我們仍然對向沒有經驗評估和管理所涉風險的散戶投資者推廣迷你債券的范圍感到關切。稅收年度結束時,由于ISA季節的到來,這種風險會增加,因為迷你債券具有ISA身份,或者即使沒有債券也要求擁有ISA身份,這很普遍。

  鑒于這種風險,我們決定采取進一步措施補充我們現有的實質性措施,其中包括禁止向零售消費者推廣和大規模銷售投機性迷你債券。我們相信,這將使我們能夠根據我們的監管原則和FCA使命進一步保護消費者。”

  FCA禁令將意味著未上市的投機性迷你債券只能被提升為那些公司知道自己是成熟的或高資產凈值的投資者。由授權公司生產或批準的營銷材料還必須包括特定的風險警告,并披露從投資者籌集的資金中扣除的任何對第三方的成本或付款。

  已經要求批準財務促銷的公司確保這些促銷符合FCA規則。FCA今天還發布了有關批準未經授權人員進行財務促銷時對公司要求的指南。FCA認為,許多促銷活動仍未達到現有要求,并且批準未經授權人員進行財務促銷的公司可能沒有采取足夠的步驟來確保他們在批準之前遵守我們的規則。

  FCA還打算開展宣傳活動,以提高消費者的風險意識,并在投資高風險投資之前告知消費者應考慮的事項。FCA繼續與英國財政部合作,審查發行不可轉讓債務證券(NTDS)的監管框架。
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